刑事立案標準：貸款詐騙罪[朗讀]

11、【貸款詐騙罪】（刑法第193條）。
（一）貸款詐騙數額在2萬元以上不滿20萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
（二）貸款詐騙數額在20萬元以上不滿100萬元的，屬於「數額巨大」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
（三）貸款詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
12、【票據詐騙罪】（刑法第194條第一款）。
（一）個人進行金融票據詐騙，數額在1萬元以上不滿10萬元，單位進行金融票據詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
（二）個人進行金融票據詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元，單位進行金融票據詐騙，數額在50萬元以上不滿250萬元的，屬於「數額巨大」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
（三）個人進行金融票據詐騙，數額在50萬元以上，單位進行金融票據詐騙，數額在250萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
13、【金融憑證詐騙罪】（刑法第194條第二款）。
（一）個人進行金融憑證詐騙，數額在1萬元以上不滿10萬元，單位進行金融憑證詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
（二）個人進行金融憑證詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元，單位進行金融憑證詐騙，數額在50萬元以上不滿250萬元的，屬於「數額巨大」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
（三）個人進行金融憑證詐騙，數額在50萬元以上，單位進行金融憑證詐騙，數額在250萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
14、 【信用證詐騙罪】（刑法第195條）。
（一）個人進行信用證詐騙，數額在50萬元以上不滿250萬元，單位進行信用證詐騙，數額在100萬元以上不滿500萬元的，屬於「數額巨大」，應予立案追訴，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
（二）個人進行信用證詐騙，數額在250萬元以上，單位進行信用證詐騙，數額在500萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
15、【有價證券詐騙罪】（刑法第197條）。
（一）使用有價證券進行詐騙，數額在1萬元以上不滿10萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
（二）使用有價證券進行詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元的，屬於「數額巨大」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
（三）使用有價證券進行詐騙，數額在50萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
16、【保險詐騙罪】（刑法第198條）。
（一）個人進行保險詐騙，數額在1萬元以上不滿10萬元，單位進行保險詐騙，數額在5萬元以上不滿50萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金。
（二）個人進行保險詐騙，數額在10萬元以上不滿50萬元，單位進行保險詐騙，數額在50萬元以上不滿250萬元的，屬於「數額巨大」，個人或者單位進行保險詐騙，達到數額較大的標準，並具有下列情形之一的，屬於「其他嚴重情節」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金：
1.為騙取保險金而對保險公司工作人員、鑑定人、證明人、財產評估人等行賄的;
2.以故意造成保險事故的方式騙取保險金3次以上，尚未構成其他犯罪的;
3.嚴重情節的其他情形。
（三）個人進行保險詐騙，數額在50萬元以上，單位進行保險詐騙，數額在250萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，個人或者單位進行保險詐騙，達到數額巨大的標準，並具有下列情形之一的，屬於「其他特別嚴重情節」，處十年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產：
1.為騙取保險金而對保險公司工作人員、鑑定人、證明人、財產評估人等行賄的;
2.以故意造成保險事故的方式騙取保險金3次以上，尚未構成其他犯罪的;
3.特別嚴重情節的其他情形。
17、【合同詐騙罪】（刑法第224條）。
（一）合同詐騙數額在2萬元以上不滿20萬元的，屬於「數額較大」，應予立案追訴，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
（二）合同詐騙數額在20萬元以上不滿100萬元的，屬於「數額巨大」，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。
合同詐騙達到數額較大的標準，並具有下列情形之一的，屬於「其他嚴重情節」，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
1.詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療款物的;
2.以賑災募捐名義實施詐騙的;
3.詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的;
4.造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴重後果的;
5.屬於詐騙集團首要分子的;
6.嚴重情節的其他情形。
（三）合同詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
合同詐騙達到數額巨大的標準，並具有下列情形之一，屬於「其他特別嚴重情節」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產：
1.詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療款物的;
2.以賑災募捐名義實施詐騙的;
3.詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的;
4.造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴重後果的;
5.屬於詐騙集團首要分子的;
6.特別嚴重情節的其他情形。
18、【信用卡詐騙罪】（刑法第196條）。
(一)信用卡詐騙數額在5000元以上，惡意透支1萬元以上為「數額較大」，應予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金。
(二)信用卡詐騙數額在5萬元以上，惡意透支10萬元以上為「數額巨大」，處五年以上十年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。
(三)信用卡詐騙數額在50萬元以上，惡意透支100萬元以上為「數額特別巨大」，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。
19、【招搖撞騙罪】（刑法第279條）。
具有下列情形之一的，屬於「情節嚴重」，處三年以上十年以下有期徒刑：
1.招搖撞騙5人次以上的;
2.導致被害人或者其近親屬自殺、自殘造成死亡、嚴重殘疾或者精神失常的;
3.造成特別惡劣社會影響的;
4.情節嚴重的其他情形。
20、非法吸收公眾存款罪(刑法第176條)。
（一）具有下列情形之一的，應予立案追訴，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金：
1.個人犯罪數額達到20萬元，單位犯罪數額達到100萬元;
2.個人犯罪集資參與人達到30人，單位犯罪集資參與人達到150人;
3.個人犯罪給集資參與人造成直接經濟損失數額達到10萬元，單位犯罪給集資參與人造成直接經濟損失數額達到50萬元的。
4.造成惡劣社會影響和其他嚴重後果的。
（二）具有下列情形之一的，屬於「數額巨大或者有其他嚴重情節」，處三年以上十年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金：
1.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的。
2.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的。
3.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的。
4.造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重後果的。